Агентство по регулированию и развитию финансового рынка изменило правила открытия банковских счетов и выпуска платежных карт для нерезидентов, сообщает Qumash.kz.
Что изменится
Из требований уберут запрет на дистанционное открытие счетов для нерезидентов с высоким уровнем риска, ограничение на одну карту и срок действия карты не более года.
Новые правила также распространят на участников программы e-Residency.
Опросник больше не обязателен
Сейчас при открытии счета нерезидентам нужно указывать цель приезда в Казахстан и открытия счета, источник денег, предполагаемые переводы, сведения о счетах в других банках и IMEI телефона.
В новых правилах обязательного опросника не будет. Для оформления карты потребуются документ, удостоверяющий личность, и биометрия. При необходимости банк сможет запросить дополнительные сведения.
Также нерезидентам больше не придется каждый месяц проходить повторную биометрическую идентификацию. При этом банки смогут устанавливать собственные ограничения.
Какие проверки сохранятся
Изменения не отменяют контроль за клиентами с повышенным риском или подозрительной активностью.
Биометрия останется обязательной при дистанционном открытии счета. Ее также потребуют при смене номера телефона или устройства.
Нерезидентов без вида на жительство или разрешения на постоянное проживание больше не будут автоматически относить к клиентам с повышенным риском только из-за их статуса.
При этом банк сможет присвоить клиенту высокий уровень риска после индивидуальной оценки. В таком случае финансовая организация должна усилить проверку и мониторинг операций.
При оценке банки будут учитывать сведения о клиенте, цели и характер отношений с ним, используемые продукты и каналы обслуживания, профиль активности, характер операций и другие факторы риска.
Что говорит регулятор
В АРРФР подчеркнули, что изменения не ослабляют требования по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.
"Ключевой принцип изменений: меньше формальных ограничений – не меньше контроля, а более адресный контроль, соответствующий фактическому уровню риска клиента", – отметили в агентстве.
Постановление вступит в силу через десять календарных дней после первого официального опубликования.
Источник: Qumash · Асель Гвалия