В Казахстане выявили масштабную схему незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. По всей стране функционировало порядка 200 филиалов , передает Liter.kz со ссылкой на АФМ.

“Владелец сети “Актив Ломбард” Сергей Койнов на доверенных лиц оформил ряд компаний, действовавших под брендом “Актив Маркет” и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники. Однако фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества – то есть деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии”, – говорится в сообщении.

При этом комиссионные магазины и ломбарды работали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.

В ведомстве напомнили, что при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день.

“Однако компанией Койнова заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в 4 раза превышало установленный законом предел. В результате такой схемы сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказывались в долговой ловушке”, – сообщили в АФМ.

Всего за последние два года за счёт выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге.

Также по информации агентства, для дальнейшей легализации доходов Койнов использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге.

В последующем деньги переводились на личный депозитный счёт в качестве дивидендов.

“На текущее время проведены больше 200 обысков во всех регионах страны, обнаружены и изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается. Иная информация разглашению не подлежит”, – говорится в сообщении АФМ.

• 29 МФО закрылись в Казахстане: что надо знать заемщикам
• Как можно получить отсрочку по кредиту в Казахстане
• Требования к просроченной задолженности МФО ужесточили в Казахстане